Die Franzosen erwarten in Kürze eine nächste Welle der Papiergeld-Schwemme in den USA und geht davon aus, dass dies nicht nur in den USA so kommt. Sie spekulieren, dass in der nächsten Zeit alle großen Notenbanken verstärkt Gelddrucken werden. Die Bank of England ist bereits Vorreiter und hat bereits damit begonnen und die EZB wird ebenso folgen. So schrieb die Bank: „Kaufen Sie Gold, bevor das QE 3 beginnt, denn die Vermehrung der Geldmenge in den USA hat stets starke Auswirkungen auf die Preise.“

Was allerdings sehr interessant ist, ist die Tatsache, dass die Bank den Anlegern rät, aus dem Euro auszusteigen, da dieser wohl in den kommenden Monaten eine heftige Abwertung erleben wird. Auch wenn sie die Kurve abflachen, sollten besser in 10-jährige US-Staatsanleihen investiert werden. Auch der Ankauf des amerikanischen Dollars oder des britischen Pfund, sowie amerikanische Unternehmensanleihen werden von der Société Générale empfohlen. Des weiteren wären europäische Telekommunikationsunternehmen hoch im Kurs und Energieversorger sowie Öl sollten gemieden werden.

Produktionserhöhung der Goldmünzen auch international?

Es ist bekannt, dass Venezuela größere Mengen Gold aus Europa gekauft hat. Hartnäckig hält sich das Gerücht, dass der südamerikanische Staat Goldmünzen als Währung einführen will. Es wird spannend zu beobachten, wie sich das, wenn es denn stimmt, auf den Goldpreis auswirken wird. Sicher ist, dass die deutschen Prägeanstalten neue Kursmünzen heraus bringen werden, und offensichtlich eine erhebliche Menge davon. Es kann spekuliert werden, ob der Grund etwa sein könnte, Gold als Wertanlage für immer breitere Bevölkerungsschichten interessant zu machen. Sollte dies der Fall sein, darf eine erfreuliche Entwicklung beim Goldpreis erwartet werden. Ob nun Venezuela tatsächlich eine Goldwährung in Umlauf bringen wird, muss die Zeit zeigen. Der Goldankauf der Südamerikaner in Europa dürfte auf jeden Fall eventuelle Kurseinbrüche abmildern können. Klar ist, dass gegenwärtig sehr viel Bewegung in allen Weltmärkten ist. Doch nur die Zeit kann zeigen, ob diese Bewegung im Rohstoffmarkt sich eher positiv oder negativ auswirken wird. Für die Anleger heißt es abwarten und beobachten.

Zwei mögliche Szenarien

Die vorsichtigen bis pessimistischen Prognosen für den Goldpreis gründen sich auf die Tatsache, dass viele Investoren ihre Liquidität erhöhen, in dem Gold verkauft wird. Es geht darum, mehr Geld in Umlauf zu bringen und so besonders die Euro-Schwankungen aufzufangen. Analysten, die diese Prognose vertreten, sehen den Preis auf bis zu 1 200 Dollar/Feinunze fallen. Auch institutionelle Anleger und Hedgefonds verkaufen, um Verluste am Aktien- und Devisenmarkt aufzufangen.

Das gleiche Szenario liegt jedoch auch sehr optimistischen Prognosen zu Grunde. So glauben manche Experten, dass auf Grund der Euro-Krise erst recht mehr Geld in den Goldmarkt fließen dürfte und in den nächsten sechs Monaten ein neuer Rekord für den Goldpreis zu erwarten sei. Beide Seiten sind sich einig, dass der Markt gegenwärtig viel Bewegungspotential hat und sich wohl erst in der nächsten Zeit zeigen wird, wie sich das Gold tatsächlich am Rohstoffmarkt verhält. Anlegern wird geraten, die Entwicklungen am Rohstoffmarkt eher langfristig zu betrachten, für Nervosität aufgrund der gegenwärtigen Entwicklungen gäbe es keinen Grund. Die Geschichte des Rohstoffmarktes zeigt, dass einzelne Werte immer wieder einmal schwanken, sich aber auf Sicht neu stabilisieren. So können die Anleger durchaus etwas abwarten, ob und wieder Goldwert dies tun wird, und dann gegebenenfalls immer noch reagieren.

Auch wenn der Goldkurs durch die weltweite Krise immer mehr einbricht, kaufen die Notenbanken massiv Gold. Die Gesamtnachfrage im laufenden Jahr betrug im dritten Quartal 1.702 Tonnen. Davon gehen 468,1 Tonnen, also mehr als ein Viertel, an die Investoren. Somit war die Nachfrage, gegenüber dem Vergleichsquartal im letzten Jahr, um ein Drittel höher. Allerdings kommt davon ein Großteil von den Notenbanken, um genau zu sein: 148,4 Tonnen per Saldo. Dies ist so viel, wie noch nie zuvor und zwar seit vier Jahrzehnten. Besonders Thailand, Sri Lanka, Mexiko und Russland gehören zu den Käufern. Jedoch werden sich in Zukunft alle Augen auf China und Indien richten, die in der Zwischenzeit Währungsreserven angesammelt haben. Dies sollen mehr als 4,5 Bio. US-Dollar sein. Noch ist der Anteil von Gold, im Gegensatz zu den westlichen Ländern, minimal. So hat China, laut Angabe des World Gold Council nur etwa 1,7 Prozent in Gold angelegt. Indien dagegen hat etwas mehr mit 9 Prozent. Jedoch sind dies, gegenüber den westlichen Ländern, nur Bruchteile.

Notenbanken sind zuversichtlich

Erstaunlich war die ganze Zeit, dass trotz der Krise der Goldpreis so nach oben kletterte. Wie es aber gerade ausschaut, so vermuten Analysten, könnte die Goldblase platzen. Immer weiter sinkt der Kurs und es sind in der Zwischenzeit nur noch Kurzfrist-Prognosen möglich. Lag der Goldpreis am 6. September 2011 noch bei 1.923 US-Dollar pro Feinunze, ist er seither stetig nach unten gerutscht, teilweise unter 1.700 US-Dollar/Feinunze. Ob sich die Anleger dadurch abschrecken lassen, wird sich in den kommenden Wochen weisen. Die Notenbanken kaufen allerdings nach wie vor Gold und lassen sich auch durch diese enormen Schwankungen nicht aus der Ruhe bringen.

Grundsätzlich ist es zwar so, dass der Ankauf mit den anfallenden Nebenkosten zwar etwas teuerer ist, als wenn man zum Beispiel in Zertifikate anlegen würde, doch was die Gewinne und die Unabhängigkeit betrifft, ist man eindeutig im Vorteil. Denn wenn es, wie viele vermuten, doch irgendwann zu einem Börsencrash kommen wird, hat man den Vorteil, dass Gold von bleibendem Wert ist. Bei den Zertifikaten ist dies allerdings nicht der Fall.

Die Nachfrage erhöht sich ständig, denn auch die Anleger haben mittlerweile bemerkt, dass Gold eine rentable Anlage ist. Wer Geld in Gold anlegen will, der hat verschiedene Möglichkeiten. Zum einen sind es natürlich die Goldbarren und Münzen und auch Goldschmuck gilt als sichere Wertanlage. Doch auch Aktien und Fonds werden immer beliebter. Was die Aktien betrifft, so sind dies Anteile an Goldminen.

Der Goldpreis ist immer abhängig von der wirtschaftlichen Situation. Dadurch bedingt kann es immer wieder zu Kursschwankungen kommen. Geld in Gold anzulegen, sehen die Experten als risikoarm an, denn durch Gold besitzt man etwas, was bleibenden Wert hat und auch Krisenzeiten überstehen kann.

Die Nachfrage von Gold ist weitaus höher, als der Anteil, der gefördert wird. Das liegt hauptsächlich daran, dass der Goldpreis im Moment wieder recht niedrig ist und Gold als Wertanlage daher immer gefragter wird. Dadurch, dass die Nachfrage immer weiter steigt, jedoch lange nicht so viel gefördert werden kann, wird der Goldpreis immer stärker noch oben gehen. In absehbarer Zeit, könnte es also durchaus sein, dass Gold fast unbezahlbar werden könnte.

Die Nachfrage ist immer dort an stärksten, wo die wirtschaftliche Lage gut ist. Dies ist im Moment im asiatischen Raum der Fall. Hier zahlt man mittlerweile wieder recht gute Preise für das gelbe Edelmetall. Doch die Asiaten legen nicht nur in Gold an, sondern auch in Silber oder Platin. Die Anleger von Gold können zwischen Münzen oder Barren wählen. Die Goldbarren und Münzen werden immer im Auftrag von verschiedenen Banken in entsprechenden Prägeanstalten in Auftrag gegeben.

Selbstverständlich gibt es dann noch den Goldschmuck, der jetzt an Weihnachten wieder Hochkonjunktur hat. Aber auch hier werden die Preise deftig steigen und somit wird auch Schmuck zur Wertanlage. Daher sollte beim Kauf beim Goldschmuck auf hochwertige Verarbeitung und auf einen hohen Anteil Gold achten, wenn man Schmuck als “Wertanlage” nutzen möchte.

Es gibt leider eben diese Schwarze Schafe. Und das geht so vor sich. Meistens sind es die ganz Kleinen, die eigentlich im Goldgeschäft gar nicht mithalten können. Diese Geschäfte werden im Normalfall online angeboten. Der Goldpreis unterliegt großen Schwankungen und die Händler verfügen über nur sehr wenig Eigenkapital und können bei diesen ständigen Kursschwankungen einfach nicht mithalten. Und die bestellte Ware, also das Gold kann nicht bezahlt werden. Und somit sind die Lieferprobleme vorprogrammiert. Was auch bedeutet, das Gold kann nur mit extremen Verlusten abgenommen werden. Die Realität ist so, dass wenn man nicht aufpasst, bei wem man sein Gold bestellt, dann kann es gut möglich sein, dass man die Ware extrem spät geliefert bekommt, oder weniger bekommt, als man eigentlich haben wollte. Und wenn mach sehr viel Pech hat, kommt das bestellte Gold gar nicht an und der Händler ist mit dem Geld schon längst über alle Berge. Daher sollte man nicht immer das günstigste Angebot nehmen, sondern lieber auf die seriösen Händler setzen, die schon seit Jahren am Markt sind.

Selbstverständlich war Anfang November vor fünf Jahren ein perfekter Zeitpunkt, um Gold zu kaufen und zu investieren. Denn vor 5 Jahren kostete die Feinunze „nur“ rund 600 Dollar – mittlerweile zahlt der Anleger das Dreifache. Doch gerade bei Goldminenfonds ist der erwartete Gewinn teilweise ausgeblieben. Wer sein Geld vor fünf Jahren in den Goldminenfonds von Stabilitas Gold & Resourcen anlegte, wurde leider enttäuscht. Dieser Fond lief bis zur Lehman-Pleite hervorragend, konnte sich dann aber nicht mehr erholen. Somit hätten Anleger ebenso gut ein Produkt von Balkan- oder Banken-Aktien kaufen können. Der Fonds liegt noch immer mit knapp 62 Prozent im Minus und selbst Martin Siegel, dem neuen Eigner von Stabilitas ist es noch nicht gelungen, diesen Rückstand zur Konkurrenz zu verringern.

Trotz allem ist Gold Trumpf. Die Anleger stoßen Aktien ab und setzen somit nicht mehr auf langfristige Anlagen. Sie kaufen Gold – und zwar aus Angst. Im September haben Deutschen allein 2,8 Mrd. Euro aus Aktien- Misch- und Rentenfonds abgezogen. Dahingegen ist der Ankauf von Gold weiter gestiegen. Einen Aufschwung erlebt aber nicht nur der Goldmarkt, auch Silber wird immer gefragter. Im Jahr 2011 hat das Edelmetall-Handelshaus ProAurum zum Beispiel ein Plus von knapp 60 Prozent erwirtschaftet. Aber auch Silber ist weiterhin sehr gefragt und ProAurum-Experte B. Summa sagte, dass an Spitzentagen etwa fünf Tonnen Silber verkauft werden. Da die Anleger aber nicht mehr nur wohlhabende sind, sondern auch Familien und Auszubildende, wird Silber und Gold zu einem Volksinvestment. Wahrscheinlich auch deshalb, weil Gold bereits im elften Jahr einen Kursgewinn erzielen kann.

Vor allem aber sorgen die kleineren Online-Händler immer wieder für Diskussionsstoff, da der Handel von ihnen meist nur nebenbei oder als Einzelunternehmer betrieben wird. Dadurch ist nur wenig Eigenkapital zur Verfügung, was widerum bei starken Schwankungen des Goldpreises viele dieser Händler in die Knie zwingt, weiß Roman Schneider von dem großen europäischen Händler Coininvestdirect. Durch die starken Schwankungen des Goldpreises haben kleine Händler, die kaum Rücklagen haben, meist Lieferprobleme. Besonders bei einem starken Preisrutsch, wurde vorher oftmals zu höheren Preisen geordert und somit kann das Gold nur mit recht hohen Verlusten an den Endkunde verkauft werden. Somit benötigen die kleinen Händler erst das Geld vom Kunde, damit sie wieder Ware bestellen können. Daher passiert es immer wieder, dass ein Anleger seine Ware erst sechs bis acht Wochen nach seiner Bestellung erhält. Möglich ist aber auch, dass die Kunden weniger Ware bekommen wie sie geordert hatten. Dies ist ja noch alles einigermaßen vertretbar, doch wenn man Ware bekommt, die man nicht bestellt hat, dann ist das oftmals sehr ärgerlich. Denn durchaus kann es passieren, dass man statt der gewünschten Anlagemünze Maple Leaf die Wiener Philharmoniker bekommt, erklärte Hartmann ebenfalls.

Bei Goldkauf wird nach der Verarbeitung des Rohstoffes unterschieden. Wer kleiner Goldbarren kauft, der muss mit einem Aufschlag auf den Rohstoff, von bis zu 10 Prozent rechnen. Auch das Gewicht des Goldbarrens ist ausschlaggebend, was den Preis betrifft. Mittlerweile geht der Trend dahin, dass die Anleger nicht in physisches Gold anlegen, sondern eher in ein Metallkonto, in Goldminenaktien, ein Goldzertifikat oder auch in Indexfonds. Hier kann man sicher sein, dass keine Aufschläge auf die Verarbeitung des Goldes erhoben werden. Doch wie gesagt egal, in welcher Form man in Gold anlegt, eines ist sicher, der Wert bleibt bestehen und die Goldpreise sollen bereits im Frühjahr 2012 stark nach oben gehen.